법무법인 세담 피해회복 전담팀
TIMEFOLIO 사기 (사칭) 환수 절차·접수 현황
TIMEFOLIO (사칭) 사기 사건의 구조 분석과 회수 절차에 대해 정리한 글입니다. 사실관계 검토와 상담 안내. 법무법인 세담 박종민 변호사.
- 추정 피해금액
- 피해 규모 확인 중
- 현재 상담
- 상담 진행 중
상담 내용은 비공개로 보호되며, 전담 변호사가 직접 검토합니다.
‘TIMEFOLIO’ 사건 기록이 단계별로 정리되고 있습니다. 전화 주시면 접수 현황과 본인 사례에 적용 가능한 절차를 안내드립니다.
‘TIMEFOLIO’ 사칭 투자사기 — 8월 31일 현재 접수 중
2026년 8월 31일 기준으로 ‘TIMEFOLIO’ 피해 사례 접수와 경위 확인이 진행되고 있습니다. 본 기록은 신규 접수 상황에 따라 갱신됩니다.
TIMEFOLIO 사칭 사기 사건 경위
‘TIMEFOLIO’ 사건 파일에 기록된 공통 경위는 아래와 같이 요약됩니다.
공모주·비상장주식 배정을 명목으로 증권사가 아닌 계좌로 입금을 유도하고, 상장 지연 등을 사유로 반환을 미루는 수순이 공통적으로 기록되어 있습니다.
- 01입금 계좌가 증권사 명의가 아닌 것을 확인했다
- 02‘TIMEFOLIO’ 사이트·전용 앱이 폐쇄되었다
- 03‘TIMEFOLIO’ 출금 신청 후 입금이 확인되지 않는다
한 항목이라도 해당되면 사건 기록상 피해 진행 가능성이 높습니다. 사건담당 변호사와 직접 상담해 현재 단계를 확인하시기 바랍니다.
신고 시점과 피해 발생 시점 사이의 간격이 결과를 크게 갈라놓는 사안입니다. TIMEFOLIO 사칭 사기는 최근 상담이 늘어나고 있는데, 피해자들이 출금 차단을 경험한 후 며칠 또는 몇 주가 지나서야 신고하는 경향이 있습니다.
사건 기록을 보면 이 종목의 특징이 뚜렷합니다. 네이버밴드나 카톡 오픈채팅 같은 폐쇄 커뮤니티에서 존리 대표를 사칭한 인물이 IPO 공모주 청약, 중동전쟁 관련 특수 프로젝트 같은 명목으로 자금을 모집합니다. TIMEFOLIO는 실제 자산운용사인데, 그 이름을 도용해 신뢰도를 높이는 방식입니다.
초기 모집 단계에서는 작은 금액으로 수익을 보여줍니다. 피해자들이 추가 입금을 하면서 규모가 커지고, 어느 순간 출금 요청이 막힙니다. 그때 비로소 사기임을 깨닫게 되는데, 이미 상당한 시간이 경과한 상태입니다.
들어오는 사안들을 보니 피해자들이 가장 후회하는 지점이 명확합니다. 첫 송금 직후 24시간 이내에 신고했다면 은행 거래 추적이 훨씬 용이했을 텐데, 일주일 이상 지난 후 신고하면서 자금 추적이 어려워지는 경우가 많습니다.
사건을 다뤄보니 나타나는 패턴
TIMEFOLIO 사칭 사기의 수법을 정리해보면 몇 가지 공통점이 있습니다. 먼저 모집 단계에서 존리 대표의 사진이나 프로필을 도용하고, 실제 TIMEFOLIO 자산운용 회사의 정보를 섞어서 신뢰성을 만듭니다. 네이버밴드 같은 폐쇄 커뮤니티를 선택하는 이유는 추적이 어렵기 때문입니다.
입금 계좌는 대부분 개인 명의 통장이거나 다단계로 연결된 계좌입니다. TIMEFOLIO 사칭 사건에서 환수에 성공한 사례들을 검토하다 보면, 은행에 긴급 지급정지 신청을 얼마나 빨리 했는지가 핵심이었습니다. 송금 후 48시간 이내에 신청하면 상당 부분 동결되지만, 그 이후에는 이미 출금되어 있는 경우가 대부분입니다.
피해자들이 자주 묻는 부분이 “혹시 돈을 돌려받을 수 있을까”입니다. 사기 자체의 패턴과 환수 절차는 각 사건별로 어떤 단계를 거치는지 정리되어 있으니 참고하시면 도움이 됩니다. 다만 TIMEFOLIO 사칭의 경우 신고 시점이 늦을수록 환수 가능성이 급격히 떨어진다는 점은 강조할 필요가 있습니다.
형사 고소와 민사 소송을 함께 진행하는 것이 일반적입니다. 형사 고소는 경찰청 사이버수사대나 검찰에 하고, 동시에 민사 소송으로 자금 추적과 회수를 진행합니다. 다만 시간이 지날수록 피고인(사기범)의 자산이 소진되므로, 초기 대응이 정말 중요합니다.
TIMEFOLIO 사칭 관련 피해를 입으셨다면 지금 바로 신고와 상담을 진행하시기 바랍니다. 박종민 변호사
TIMEFOLIO 피해, 이렇게 대응하세요
‘TIMEFOLIO 피해’가 의심되는 시점부터는 상대방과의 협상이나 추가 입금 모두 권장되지 않습니다. 현 단계에서 가능한 조치(지급정지·계좌 추적·보전 처분)는 사안마다 다르므로, 사건 기록을 토대로 한 변호사 검토가 선행되어야 합니다.
- 1상대방과의 대화 기록 원본 (카카오톡·문자·텔레그램)
- 2입금·이체 증빙 자료와 계좌 거래 내역서
- 3가입 화면·투자 화면 등 사이트·앱 캡처 자료
- 4상대방 계좌번호·연락처·업체 정보 일체
- 5투자 약정서·계약서 및 리딩방 공지 기록
※ 자료가 일부 누락되어도 상담 접수는 가능합니다. 부족한 자료의 확보 방법은 사건담당 변호사가 안내드립니다.
지금까지 접수된 ‘TIMEFOLIO’ 피해 기록을 토대로 공동 대응이 검토되고 있습니다. 추가 피해 확인 시 대응 범위도 함께 조정됩니다.
※ 본 페이지는 ‘TIMEFOLIO’을(를) 사칭한 사기 피해자의 법적 구제를 위해 작성된 기록이며, 해당 기업·서비스와는 무관합니다.
자주 묻는 질문
- Q. TIMEFOLIO (사칭) 환수가 보통 얼마나 걸리는 사안인가요?
- 신고 시점에 따라 크게 달라집니다. 송금 직후 48시간 이내 은행 지급정지 신청을 했다면 2~3개월 내 상당 부분 동결될 수 있습니다. 다만 그 이후 신고는 자금이 이미 출금된 상태라 추적 기간이 6개월 이상 소요될 수 있습니다. 형사 고소와 민사 소송을 병행하면 전체 절차는 1년 이상 걸리는 경우가 많습니다.
- Q. TIMEFOLIO (사칭) 피해는 어디에 신고하는 게 가장 빠른가요?
- 경찰청 사이버수사대에 형사 고소를 하면서 동시에 입금 계좌가 있는 은행에 긴급 지급정지를 신청하는 것이 가장 빠릅니다. 은행 신청은 전화로도 가능하며, 서면 신청서를 팩스로 보낼 수도 있습니다. 금융감독원에도 신고하면 추가적인 추적 자료를 확보할 수 있습니다.
- Q. TIMEFOLIO (사칭) 관련해서 자금을 돌려받을 수 있는 절차는 어떻게 되나요?
- 형사 고소 후 경찰 수사를 통해 피고인의 자산을 파악하고, 동시에 민사 소송을 제기하여 손해배상 판결을 받습니다. 판결 후 강제집행 절차로 피고인의 계좌나 부동산을 압류합니다. 다만 피고인의 자산이 충분하지 않으면 전액 환수가 어려울 수 있으므로, 초기 은행 지급정지가 매우 중요합니다.
- Q. TIMEFOLIO (사칭) 사건은 형사 고소와 민사 소송 중 어느 쪽이 유리한가요?
- 둘 다 진행하는 것이 가장 유리합니다. 형사 고소는 피고인을 처벌하고 수사 과정에서 자산 정보를 확보하는 데 도움이 되고, 민사 소송은 실제 자금 회수를 가능하게 합니다. 형사 판결이 나온 후 민사 소송을 진행하면 입증이 훨씬 수월해집니다.
※ 본 페이지는 일반적 법률 정보 제공이 목적입니다. 개별 사건의 법률 자문을 대체하지 않으며, 구체 사건은 반드시 변호사 상담을 통해 검토하시기 바랍니다.